ما هي أهمية التخطيط المالي لنجاح مشروعك الناشئ

على الرغم من أن البدء بعملٍ تجاري جديد يعد أمراً ممتعاً ومليئاً بالإثارة والفرص إلا أنه قد يكون مليئاً بالصعوبات والتحديات خاصةً عندما يتعلق الأمر بالتمويل وإدارة التدفق النقدي.

لذلك ولكي تتمكن الشركات من مواجهة هذه التحديات المالية، ما عليها إلا بالتخطيط المالي فهو المفتاح لاتخاذ قرارات ذكية بشأن الأموال وكيفية إدارتها والاستعداد لجميع التكاليف والتحديات المحتملة التي قد تنشأ لاحقاً لضمان بقاء عملها على المسار الصحيح وتحقيق النجاح على المدى الطويل.

أهمية التخطيط المالي للشركات

توجيه القرارات: يوفر التخطيط المالي إطاراً لاتخاذ القرارات الإستراتيجية؛ فمن خلال تحليل الأوضاع المالية وإعداد الميزانيات، يمكن للشركات توجيه إستراتيجيتها واتخاذ القرارات الصائبة بناءً على بيانات وتوقعات دقيقة.

تحقيق الأهداف المالية: يساعد تخطيط الأمور المالية في تحديد الأهداف المالية ووضع إستراتيجيات لتحقيقها؛ سواء كان الهدف زيادة الأرباح، أم خفض التكاليف، أم توسيع العمليات التجارية، أم أي هدف آخر.

توفير الاستدامة المالية: من خلال التحكم في النفقات وإدارة رأس المال بفاعلية، يمكن للتخطيط المالي أن يساعد في الحفاظ على استدامة مشاريع الشركات على المد الطويل؛ حيث يساهم في تفادي الأزمات الاقتصادية ويقلل المخاطر المالية.

جذب التمويل: عندما تكون لدى الشركة إستراتيجية تخطيط مالي جيدة وأرقام واضحة تدعم أداءها المالي، فإنَّ ذلك يزيد من فرص جذب التمويل من المستثمرين أو البنوك، أو الجهات التمويلية الأخرى؛ ويعزز ثقة جهات التمويل تلك.

تحليل الأداء: يتيح تخطيط الأمور المالية لأي شركة تقييم أدائها دوريًّا من خلال مقارنة النتائج الفعلية مع الميزانيات والتوقعات. هذا التحليل يساعد في اتخاذ إجراءات تصحيحية سريعة إذا ما دعت الحاجة لتعديل هذه الإستراتيجيات.

إشراك فرق العمل وتحفيزها: عندما تكون هنالك خطة مالية واضحة، وأهداف مالية محددة، يمكن للفريق أن يعمل بشكل أفضل نحو تحقيق هذه الأهداف، ذلك أنَّ التخطيط يعمل على توجيه جهود فرق العمل وتحفيزها.

ما هي أدوات التخطيط المالي؟

هناك العديد من الأدوات التي يمكن استخدامها لمساعدتك في التخطيط المالي، وتشمل:

برامج المحاسبة المحترفة

استخدم برامج المحاسبة المحترفة مثل QuickBooks أو XERO للمساعدة في تتبع الإيرادات والمصاريف وإنشاء ميزانية وتقارير مالية.

قوالب الخطط المالية

تتوافر كل هذه القوالب من خلال الإنترنت، حيث تمكن من البدء بوضع خطة مالية دون الحاجة إلى إنشاء خطة من الصفر.

المستشار المالي

يمكنهم المساعدة في إنشاء خطة مالية تناسب احتياجات الشركة، ويعمل هؤلاء المستشارين على تقديم المشورة حول الاستثمارات والتأمين.

تطبيقات الهاتف المحمول

وذلك عن طريق تتبع النفقات وإدارة الأموال على سبيل المثال، تطبيق MINT ، تطبيق YOU NEED A BUDGET، تطبيق PERSONAL CAPITAL.

كيفية إنشاء خطة مالية 

سنستعرض في هذه الفقرة خطوات إنشاء خطة مالية ناجحة وفعّالة:

• ‍تحديد الوضع المالي الحالي من خلال تحليل الدخل والنفقات والديون والأصول مما يساعد في تحديد المجالات المختلفة التي تحتاج إلى تحسين.
• تحديد أهداف مالية محددة وقابلة للقياس مثل زيادة الإيرادات أو خفض التكاليف مع الأخذ بالحسبان أن هذه الأهداف الموضوعة يجب أن تتماشى مع الاستراتيجية التجارية الشاملة.
• وسضع استراتيجيات لتحقيق هذه الأهداف مثل تنفيذ حملات تسويقية جديدة أو تقليل النفقات غير الضرورية.
• إنشاء ميزانية تحدد كيفية تخصيص الموارد لتحقيق هذه الاستراتيجيات مع الأخذ بالحسبان أن هذه الميزانية يجب أن تكون واقعية وأن تأخذ بالحسبان الأحداث غير المتوقعة مثل حالات الطوارئ.

• تحديد الحاجة إلى رأس المال وتكوينه وتكلفته وهيكله لتمويل الأنشطة والمشاريع الاستثمارية للشركة؛ بما يشمل تحليل البدائل المتاحة للتمويل، مثل الأسهم والسندات والقروض والاستئجار والاستحواذ والاستثمارات الأجنبية وغيرها، وتقييمها من حيث المخاطر والعوائد المحتملة.
•  معرفة مصادر الأموال التي تتوفر للشركة لتمويل أنشطتها ومشروعاتها، سواء كانت من الأرباح المحققة أم من القروض البنكية أم من المساهمين أم من الشركاء أم من أي جهة أخرى، بالإضافة إلى تحديد شروط ومتطلبات كل جهة تمويل، ومدى توافقها مع أهداف وإستراتيجيات الشركة.
• مراقبة الخطة المالية ومراجعتها بانتظام لضمان بقائها ذات صلة وفعّالة في الظروف المتغيرة.